***
|
2 декабря 1990 года |
N 395-1 |
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального
закона
Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения
прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального
разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим
Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы
собственности как хозяйственное общество.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право
осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады
денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от
своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности,
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических
лиц.
Банк с универсальной лицензией - банк, который имеет право
осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего
Федерального закона.
(часть третья введена Федеральным законом от 01.05.2017 N
92-ФЗ)
Банк с базовой лицензией - банк, который имеет право осуществлять
банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Федерального
закона, с учетом ограничений, установленных статьей 5.1 настоящего Федерального
закона.
(часть четвертая введена Федеральным законом от 01.05.2017 N
92-ФЗ)
Небанковская кредитная организация:
1) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно
банковские операции, указанные в пунктах 3 и 4 (только в части банковских счетов
юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия
банковских счетов), а также в пункте 5 (только в связи с осуществлением
переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте 9 части
первой статьи 5 настоящего Федерального закона (далее - небанковская кредитная
организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без
открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских
операций);
2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные
банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые
сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации
устанавливаются Банком России;
3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая
функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О
клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее -
Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном
контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской
кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный
контрагент) устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять
дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских
операций.
(п. 3 введен Федеральным законом от 29.12.2015 N 403-ФЗ; в ред.
Федерального закона от 18.07.2017 N 176-ФЗ)
(часть в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N
162-ФЗ)
Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству
иностранного государства, на территории которого он
зарегистрирован.
Статья
26. Банковская тайна
(в ред. Федерального закона от 29.06.2012 N
97-ФЗ)
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая
функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о
счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной
организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и
корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной
организацией, если это не противоречит федеральному
закону.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан,
осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического
лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам
(судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному
фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и
органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и
должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их
деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам
предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по
операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица, которые являются вкладчиками в
соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О
страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон "О
страховании вкладов в банках Российской Федерации"), выдаются кредитной
организацией организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию
вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом
"О страховании вкладов в банках Российской
Федерации".
(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 03.08.2018 N
322-ФЗ)
Часть третья утратила силу. - Федеральный закон от 28.06.2013 N
134-ФЗ.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной
организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов,
актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по
обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев,
предусмотренных Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации", а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам
предварительного следствия по делам, находящимся в их
производстве.
(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N
322-ФЗ)
Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на
основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов,
уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении
ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их
запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального
закона от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности",
при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных
преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших,
если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами
соответствующих федеральных органов исполнительной
власти.
(часть пятая введена Федеральным законом от 28.06.2013 N
134-ФЗ)
Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц
выдаются кредитной организацией руководителям (должностным лицам) федеральных
государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской
Федерации, Председателю Центрального банка Российской Федерации, высшим
должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших
исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации),
руководителям Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального
страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского
страхования, справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц - также
руководителям государственных корпораций, публично-правовых компаний при наличии
запроса, направленного в порядке, определяемом Президентом Российской Федерации,
в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о
противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах,
расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения
запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных Федеральным
законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" и другими
федеральными законами, в отношении:
(в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N
307-ФЗ)
1) граждан, претендующих на замещение государственных должностей
Российской Федерации, если федеральным конституционным законом или федеральным
законом не установлен иной порядок проверки указанных
сведений;
2) граждан, претендующих на замещение должности
судьи;
3) граждан, претендующих на замещение государственных должностей
субъектов Российской Федерации, должностей глав муниципальных образований,
муниципальных должностей;
(в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N
469-ФЗ)
4) граждан, претендующих на замещение должностей федеральной
государственной службы, должностей государственной гражданской службы субъектов
Российской Федерации, должностей муниципальной
службы;
4.1) граждан, претендующих на замещение должностей членов Совета
директоров Центрального банка Российской Федерации, должностей в Центральном
банке Российской Федерации;
(п. 4.1 введен Федеральным законом от 03.12.2012 N
231-ФЗ)
4.2) граждан, претендующих на замещение должностей уполномоченного
по правам потребителей финансовых услуг (далее - финансовый уполномоченный) и
руководителя службы обеспечения деятельности финансового
уполномоченного;
(п. 4.2 введен Федеральным законом от 30.12.2021 N
471-ФЗ)
5) граждан, претендующих на замещение должностей руководителя
(единоличного исполнительного органа), заместителей руководителя, членов
правления (коллегиального исполнительного органа), исполнение обязанностей по
которым осуществляется на постоянной основе, в государственной корпорации,
Пенсионном фонде Российской Федерации, Фонде социального страхования Российской
Федерации, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования, иных
организациях, создаваемых Российской Федерацией на основании федеральных
законов;
5.1) граждан, претендующих на замещение должностей руководителей
государственных (муниципальных) учреждений;
(п. 5.1 введен Федеральным законом от 29.12.2012 N
280-ФЗ)
6) граждан, претендующих на замещение отдельных должностей на
основании трудового договора в организациях, создаваемых для выполнения задач,
поставленных перед федеральными государственными
органами;
7) лиц, замещающих должности, указанные в пунктах 1 - 6 настоящей
части;
8) супруг (супругов) и несовершеннолетних детей граждан и лиц,
указанных в пунктах 1 - 7 настоящей части.
Часть седьмая утратила силу. - Федеральный закон от 28.06.2013 N
134-ФЗ.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются
кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном
кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по
находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков,
а в отношении счетов иностранных граждан - консульским учреждениям иностранных
государств.
Информация об операциях, о счетах и вкладах юридических лиц,
граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в
уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случаях, порядке
и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
(часть девятая в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N
394-ФЗ)
Информация об операциях и о счетах некоммерческих организаций, за
исключением некоммерческих организаций, указанных в пункте 4 статьи 1
Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих
организациях", представляется кредитными организациями федеральному органу
исполнительной власти, осуществляющему функции по федеральному государственному
надзору за деятельностью некоммерческих организаций, по запросам, направленным
руководителем (заместителем руководителя) федерального органа исполнительной
власти, осуществляющего функции по федеральному государственному надзору за
деятельностью некоммерческих организаций, в соответствии с Федеральным законом
от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" и Федеральным
законом от 19 мая 1995 года N 82-ФЗ "Об общественных
объединениях".
(часть десятая введена Федеральным законом от 02.07.2021 N
323-ФЗ)
Руководители (должностные лица) федеральных государственных
органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие
должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших
исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации),
организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не
вправе разглашать сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также сведения о
конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные
ими в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за
исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами.
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N
251-ФЗ)
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения
об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и
корреспондентов, полученные этими аудиторскими организациями при оказании
аудиторских услуг и (или) предоставленные аудиторским организациям Банком России
в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 307-ФЗ "Об
аудиторской деятельности", за исключением:
1) сведений, составляющих банковскую тайну, полученных от Банка
России с предварительного согласия в письменной форме Банка России и лица,
которому оказывались аудиторские услуги, предусмотренные Федеральным законом от
30 декабря 2008 года N 307-ФЗ "Об аудиторской
деятельности";
2) иных случаев, предусмотренных федеральными
законами.
(часть в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N
263-ФЗ)
Уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не
вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций
в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", за
исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным
законом.
(часть в ред. Федерального закона от 02.12.2019 N
394-ФЗ)
Часть тринадцатая утратила силу с 1 сентября 2013 года. -
Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.
Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по
федеральному государственному надзору за деятельностью некоммерческих
организаций, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от
кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом от 12 января 1996
года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" и Федеральным законом от 19 мая 1995
года N 82-ФЗ "Об общественных объединениях", за исключением случаев,
предусмотренных федеральными законами.
(часть пятнадцатая введена Федеральным законом от 02.07.2021 N
323-ФЗ)
За разглашение банковской тайны Банк России, руководители
(должностные лица) федеральных государственных органов, перечень которых
определяется Президентом Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов
Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов государственной
власти субъектов Российской Федерации), руководители государственных корпораций,
публично-правовых компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации,
Фонда социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда
обязательного медицинского страхования, организация, осуществляющая функции по
обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации,
уполномоченный орган, осуществляющий функции по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и
финансированию распространения оружия массового уничтожения, федеральный орган
исполнительной власти, осуществляющий функции по федеральному государственному
надзору за деятельностью некоммерческих организаций, орган валютного контроля,
уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля,
а также должностные лица и работники указанных органов и организаций несут
ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном
федеральным законом.
(в ред. Федеральных законов от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 02.12.2019 N
394-ФЗ, от 02.07.2021 N 323-ФЗ)
Операторы платежных систем не вправе раскрывать третьим лицам
информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, за
исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами.
Информация об операциях юридических лиц, граждан, осуществляющих
предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических
лиц представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных
историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены
заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным
законом "О кредитных историях".
(в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N
189-ФЗ)
Руководители (должностные лица) федеральных государственных
органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие
должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители высших
исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации),
руководители государственных корпораций, публично-правовых компаний,
руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда социального
страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского
страхования не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях, о счетах
и вкладах физических и юридических лиц, полученную в соответствии с нормативными
правовыми актами Российской Федерации о противодействии коррупции и настоящим
Федеральным законом в Банке России, кредитных организациях, а также в
представительствах иностранных банков. Информация об операциях, о счетах и
вкладах физических и юридических лиц, полученная в соответствии с частью шестой
настоящей статьи при проведении проверки достоверности и полноты сведений о
доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера,
соблюдения запретов, ограничений, исполнения обязанностей, установленных
Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии
коррупции" и другими федеральными законами, может быть использована только в
соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии
коррупции.
(часть в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N
307-ФЗ)
Документы и информация, связанные с проведением валютных операций,
открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом "О валютном
регулировании и валютном контроле", представляются кредитными организациями в
орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации,
налоговые органы и таможенные органы как агентам валютного контроля в случаях,
порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным
законом.
Органы валютного контроля и агенты валютного контроля не вправе
раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в
соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном
контроле", за исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами.
Части двадцатая - двадцать первая утратили силу с 1 сентября 2013
года. - Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ.
Операционные центры, платежные клиринговые центры не вправе
раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных
систем и их клиентов, полученную при оказании операционных услуг, клиринговых
услуг участникам платежной системы, за исключением передачи информации в рамках
платежной системы, а также случаев, предусмотренных федеральными
законами.
Положения настоящей статьи распространяются на сведения об
операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными
агентами (субагентами).
Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об
остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения
о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по
распоряжению их клиентов.
Документы и сведения, которые содержат банковскую тайну юридических
лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, предоставляются кредитными организациями таможенным органам
Российской Федерации в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены
Таможенным кодексом Таможенного союза и Федеральным законом от 27 ноября 2010
года N 311-ФЗ "О таможенном регулировании в Российской
Федерации".
Таможенные органы Российской Федерации и их должностные лица не
вправе разглашать сведения, которые содержат банковскую тайну, полученные ими от
кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными
законами. За разглашение банковской тайны таможенные органы Российской Федерации
и их должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного
ущерба, в порядке, установленном федеральным
законом.
Информация об открытии или о закрытии счетов, вкладов (депозитов),
об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов) организаций, граждан,
осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического
лица, физических лиц, о предоставлении права или прекращении права организаций и
граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, использовать корпоративные электронные средства платежа для
переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного
электронного средства платежа в электронном виде сообщается кредитной
организацией налоговым органам в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации о налогах и сборах.
(часть введена Федеральным законом от 28.06.2013 N
134-ФЗ)
Сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках
денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по
вкладам (депозитам) организаций, граждан, осуществляющих предпринимательскую
деятельность без образования юридического лица, физических лиц предоставляются
кредитной организацией налоговым органам в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации о налогах и
сборах.
(часть введена Федеральным законом от 28.06.2013 N
134-ФЗ)
Кредитные организации, являющиеся участниками банковской группы,
участниками банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных
организаций, в целях составления отчетности банковской группы, банковского
холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций, в том числе для
определения рисков, принимаемых на консолидированной основе, разработки и
поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой
устойчивости, представляют соответственно в головную кредитную организацию
банковской группы, головную организацию (управляющую компанию) банковского
холдинга и иного объединения с участием кредитных организаций сведения о своих
операциях и об операциях своих клиентов и
корреспондентов.
(часть в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N
432-ФЗ)
Указанные в части двадцать девятой настоящей статьи сведения, за
исключением сведений, составляющих государственную тайну, предоставляются
головным кредитным организациям банковских групп, головным организациям
(управляющим компаниям) банковских холдингов, расположенным на территориях
иностранных государств, при условии обеспечения этими иностранными государствами
уровня защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации не
меньшего, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой
информации, предусмотренный законодательством Российской
Федерации.
(часть введена Федеральным законом от 02.07.2013 N
146-ФЗ)
Банк России вправе предоставлять сведения о конкретных сделках и
операциях кредитных организаций, о сделках и об операциях их клиентов и
корреспондентов, полученные из отчетов кредитных организаций, банковских групп и
банковских холдингов, за исключением сведений, составляющих государственную
тайну, центральным банкам и (или) иным органам надзора иностранных государств, в
функции которых входит банковский надзор, а также сведения, содержащиеся в
представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости
кредитных организаций - участников банковских групп (банковских холдингов) и
иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений,
составляющих государственную тайну, центральным банкам и (или) иным органам
иностранных государств, в функции которых входит урегулирование
несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской
группы (банковского холдинга) и иного объединения с участием кредитных
организаций.
(часть в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N
432-ФЗ)
Указанные в части тридцать первой настоящей статьи сведения
предоставляются при условии обеспечения центральными банками и (или) иными
органами надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский
надзор, и (или) иными органами иностранных государств, в функции которых входит
урегулирование несостоятельности организаций, уровня защиты (соблюдения
конфиденциальности) предоставляемой информации не меньшего, чем уровень защиты
(соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации, предусмотренный
законодательством Российской Федерации, и непредоставления ими указанных
сведений третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без
предварительного согласия в письменной форме Банка России, за исключением
случаев предоставления указанной информации судам по уголовным
делам.
(часть введена Федеральным законом от 22.12.2014 N
432-ФЗ)
Документы и сведения об операциях, о счетах и вкладах, а также
сведения о конкретных сделках физических лиц, физических лиц, осуществляющих
предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и
юридических лиц представляются кредитными организациями в Банк России при
осуществлении Банком России функций, определенных федеральными законами, а также
в случаях, предусмотренных федеральными законами.
(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N
251-ФЗ)
Банк России не вправе раскрывать и предоставлять третьим лицам
полученные при осуществлении функций, определенных федеральными законами, а
также в случаях, предусмотренных федеральными законами, сведения об операциях, о
счетах и вкладах, а также сведения о конкретных сделках физических лиц,
физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, и юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных
федеральными законами.
(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N
251-ФЗ)
Кредитная организация, представляющая документы и сведения,
предусмотренные частью тридцать третьей настоящей статьи, а также служащие такой
кредитной организации не вправе информировать об этом клиентов этой кредитной
организации или иных лиц.
(часть введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ, в ред.
Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)
Справки по номинальным, залоговым счетам и счетам эскроу могут быть
предоставлены третьим лицам в случаях и в порядке, которые предусмотрены
Гражданским кодексом Российской Федерации.
(часть введена Федеральным законом от 21.12.2013 N
379-ФЗ)
Информация об операциях по отдельным счетам юридических лиц,
граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, и физических лиц, входящих в кооперацию головного исполнителя
поставок продукции по государственному оборонному заказу, открытым в порядке и в
целях, которые установлены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ
"О государственном оборонном заказе", предоставляется кредитными организациями в
соответствии с указанным Федеральным законом государственному заказчику
государственного оборонного заказа, в федеральный орган исполнительной власти,
осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики,
нормативно-правовому регулированию в области обороны, головному исполнителю
поставок продукции по государственному оборонному заказу, исполнителю,
участвующему в поставках продукции по государственному оборонному заказу,
уполномоченному банку, в который переводится сопровождаемая сделка, в случаях и
в объеме, которые предусмотрены Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N
275-ФЗ "О государственном оборонном заказе".
(часть введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ; в ред.
Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)
Сведения о счетах, вкладах и об остатках денежных средств на
счетах, во вкладах кандидатов в депутаты или на иные выборные должности, а в
случаях, предусмотренных федеральным законом, сведения о счетах, вкладах и об
остатках денежных средств на счетах, во вкладах супругов и несовершеннолетних
детей кандидатов в депутаты или на иные выборные должности представляются
кредитными организациями в Центральную избирательную комиссию Российской
Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации при проведении
предусмотренной законодательством Российской Федерации о выборах проверки
достоверности сведений, представленных кандидатами в депутаты или на иные
выборные должности в избирательные комиссии.
(часть введена Федеральным законом от 13.07.2015 N
231-ФЗ)
Центральная избирательная комиссия Российской Федерации,
избирательные комиссии субъектов Российской Федерации не вправе разглашать
третьим лицам сведения, содержащие банковскую тайну, полученные ими от кредитных
организаций при проведении предусмотренной законодательством Российской
Федерации о выборах проверки достоверности сведений о счетах, вкладах,
представленных кандидатами в депутаты или на иные выборные должности в
избирательные комиссии, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации о выборах.
(часть введена Федеральным законом от 13.07.2015 N
231-ФЗ)
За разглашение банковской тайны Центральная избирательная комиссия
Российской Федерации, избирательные комиссии субъектов Российской Федерации и их
должностные лица несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в
порядке, установленном федеральным законом.
(часть введена Федеральным законом от 13.07.2015 N
231-ФЗ)
Информация о случаях и (или) попытках осуществления переводов
денежных средств без согласия клиента (в том числе сведения об операциях, о
счетах и вкладах, в отношении которых были зафиксированы случаи и (или) попытки
осуществления переводов денежных средств без согласия клиента) представляется в
случаях, предусмотренных Федеральным законом "О национальной платежной системе",
кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг
платежной инфраструктуры в Банк России. Банк России вправе предоставлять
получаемую в соответствии с настоящей частью информацию кредитным организациям,
операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры в
случаях, предусмотренных Федеральным законом "О национальной платежной
системе".
(часть введена Федеральным законом от 27.06.2018 N
167-ФЗ)
Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания
Фонда консолидации банковского сектора" не вправе разглашать третьим лицам
сведения, содержащие банковскую тайну, полученные им при осуществлении мер по
предупреждению банкротства кредитных организаций в соответствии с
законодательством Российской Федерации о несостоятельности
(банкротстве).
(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N
84-ФЗ)
За разглашение банковской тайны общество с ограниченной
ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" и
его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в
порядке, установленном федеральным законом.
(часть введена Федеральным законом от 01.05.2017 N
84-ФЗ)
Финансовый уполномоченный не вправе разглашать третьим лицам
сведения, содержащие банковскую тайну, полученные в случаях, предусмотренных
Федеральным законом "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых
услуг".
(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ; в ред.
Федерального закона от 30.12.2021 N 471-ФЗ)
За разглашение банковской тайны финансовый уполномоченный несет
ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном
федеральным законом.
(часть введена Федеральным законом от 04.06.2018 N 133-ФЗ; в ред.
Федерального закона от 30.12.2021 N 471-ФЗ)
Банк России, государственная корпорация "Агентство по страхованию
вкладов" предоставляют следственным органам имеющиеся в их распоряжении
сведения, составляющие банковскую тайну, включая сведения о конкретных операциях
и сделках, а также о клиентах, при направлении Банком России, государственной
корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" в следственные органы заявлений и
материалов для решения вопроса о возбуждении уголовного
дела.
(часть введена Федеральным законом от 29.07.2018 N
263-ФЗ)
Банк России при получении от центрального банка и (или) иного
органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский
надзор, в соответствии со статьей 51.2 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" сведений, составляющих банковскую тайну, не
вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные
сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального
закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать
и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в
иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации,
владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами".
Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом
установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию
информации и представлению документов.
(часть введена Федеральным законом от 06.02.2019 N
5-ФЗ)
Банк России при получении от иностранного регулятора финансового
рынка в соответствии со статьей 51.3 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" сведений, составляющих банковскую тайну, не
вправе разглашать их третьим лицам, за исключением случаев, если указанные
сведения запрашивались в целях контроля за соблюдением требований Федерального
закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать
и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в
иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации,
владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами".
Разглашение полученных сведений в указанных целях осуществляется с учетом
установленных законодательством иностранного государства требований к раскрытию
информации и представлению документов.
(часть введена Федеральным законом от 06.02.2019 N
5-ФЗ)
Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц
выдаются кредитной организацией Генеральному прокурору Российской Федерации,
заместителям Генерального прокурора Российской Федерации, прокурорам субъектов
Российской Федерации, военным и другим специализированным прокурорам,
приравненным к прокурорам субъектов Российской Федерации, по их запросам в
случае осуществления в соответствии с частями 1 и 2 статьи 12 Федерального
закона от 3 декабря 2012 года N 230-ФЗ "О контроле за соответствием расходов
лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам" контроля за
соответствием расходов лица, замещающего (занимающего) или замещавшего
(занимавшего) одну из должностей, предусмотренных пунктом 1 части 1 статьи 2
указанного Федерального закона, расходов его супруги (супруга) и
несовершеннолетних детей доходу данного лица и его супруги
(супруга).
(часть введена Федеральным законом от 30.12.2021 N
471-ФЗ)
Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные
средства и иные ценности, находящиеся в кредитной
организации
На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц,
находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а
также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе
как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов
предварительного следствия при наличии судебного
решения.
(в ред. Федеральных законов от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 27.06.2011 N
162-ФЗ)
При наложении ареста на денежные средства (драгоценные металлы),
находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств
кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста
прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных
средств (драгоценных металлов), на которые наложен арест, а также перевод
электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных
средств, на которые наложен арест.
(часть вторая в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N
212-ФЗ)
Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и
юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной
организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено
только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N
162-ФЗ)
Кредитная организация, Банк России не несут ответственности за
ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на
денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев,
предусмотренных законом.
Конфискация денежных средств и других ценностей может быть
произведена на основании вступившего в законную силу приговора
суда.